Cómo usar Excel para calcular el rendimiento de una cartera de inversión (En 7 Pasos)

Por kathy zheng
Cómo usar Excel para calcular el rendimiento de una cartera de inversión (En 7 Pasos)
Stockbyte/Stockbyte/Getty Images

Microsoft Excel es un programa popular de hoja de cálculo usado por profesionales e inversores aficionados. El programa proporciona celdas sencillas, fórmulas y gráficos con formato amigable. Para calcular el rendimiento de una cartera de inversión, simplemente debes configurar las celdas según los tipos de activos y el cambio en su precio. Puedes actualizar continuamente la hoja de cálculo para que tengas siempre el rendimiento de la cartera cada vez que actualices los precios.

Paso 1

Recoge todos los datos de inversión accediendo a tus acciones, bonos, bienes inmobiliarios, dinero y otra información de activos. Si es necesario, puede que tengas que crear subhojas para calcular el rendimiento de cada clase de activo.

Paso 2

Introduce los títulos de las columnas en la primera línea de la hoja de cálculo escribiendo la fórmula y pulsando intro después de cada palabra. Los títulos incluyen "Tipo de activo", "Valor de mercado", "Peso", "Rendimiento" y "Rendimiento ponderado".

Paso 3

Introduce cada tipo de activo debajo de la columna "Tipo de activo". La mayoría de los inversores sólo incluyen acciones y bonos, aunque puedes usar el tipo de activo que quieras. En la celda de debajo del Tipo de Activo final, escribe "Total".

Paso 4

Introduce el valor actual de mercado para cada inversión bajo la columna "Valor de mercado". En la celda que hay bajo el Valor de Mercado final, introduce "=SUM( " y resalta todos los valores de mercado y añade ")" al final. El valor total de mercado se calculará en esta celda.

Paso 5

Escribe un "=" en la columna del Peso y resalta la celda que hay justo a su izquierda. Introduce "/" y resalta la celda del valor de mercado total. Repite esto para cada tipo de activo.

Paso 6

Inserta el retorno de cada activo sobre el marco de tiempo proporcionado bajo la columna "Rendimiento". Debajo de la columna "Rendimiento ponderado", introduce "=" y resalta el Peso. Introduce "*" y resalta la celda en la columna "Rendimiento". El resultado será el "Rendimiento ponderado".

Paso 7

Introduce "=SUM( " en la celda que hay debajo de Rendimiento Ponderado. Después, resalta todos los rendimientos ponderados y añade un ")" al final. El rendimiento ponderado total se calculará en esta celda.